Gestión de expedientes hipotecarios

Funciones de Gestión de expedientes hipotecarios

• Calculadora con IA: ahorro, cuota y estimación de viabilidad.
• Panel del cliente con documentación y firma.
• Bancos colaboradores y envío automático o por el comercial.
• CRM, honorarios y comisiones configurados desde administración.

Tres paneles para acompañar cada solicitud hipotecaria.

El cliente prepara su operación, el comercial mantiene la relación y administración configura las condiciones del negocio.

• Panel del cliente

  Alta, calculadora con IA, solicitud de gestión, aportación de documentación, comunicaciones y firma.

• Panel comercial

  CRM de clientes, seguimiento del expediente, documentación y presentación a bancos colaboradores.

• Panel de administración

  Comerciales, comisiones, honorarios, configuración territorial y condiciones de las entidades colaboradoras.

Capta solicitudes con una calculadora hipotecaria con IA

El cliente se da de alta y empieza a estudiar su operación desde su panel. Indica la ubicación del inmueble y sus ahorros para consultar la cuota estimada y una valoración de viabilidad expresada como porcentaje. La calculadora facilita el primer contacto con la operación; la concesión de la hipoteca depende de la evaluación y respuesta de la entidad bancaria.

Adapta el cálculo al territorio y al perfil del solicitante

La calculadora tiene en cuenta la ubicación para aplicar los datos de ITP configurados para el territorio correspondiente. Muestra las ayudas y bonificaciones disponibles en la aplicación para que el cliente indique las opciones que le corresponden. Administración mantiene la configuración territorial que utiliza el cálculo.

Del primer cálculo a una solicitud de gestión

Cuando el cliente quiere continuar, puede solicitar que la empresa gestione su hipoteca desde el mismo panel. La aplicación le indica la documentación necesaria y le permite completar los datos y subir los archivos. El equipo comercial dispone del expediente para acompañarle y continuar la tramitación.

Presenta el expediente a los bancos colaboradores

La aplicación reúne las entidades con las que la empresa tiene acuerdos y los perfiles y condiciones que ofrecen. La IA propone el banco al que orientar la solicitud. Con la documentación completa, el envío puede realizarse automáticamente o quedar en manos del comercial, que lo ejecuta desde la aplicación según el modo de gestión elegido por la empresa.

Mantén informado al cliente mientras avanza la operación

El comercial registra las respuestas del banco, las notificaciones y la información que necesita completar el cliente. El cliente recibe un aviso por correo electrónico y puede entrar en su panel para consultar la comunicación y aportar lo solicitado. El expediente conserva el contexto de la gestión entre el equipo y el solicitante.

Firma la documentación de la gestión desde el panel

El cliente puede firmar desde su propio espacio la documentación contractual de la intermediación, incluida la relativa a honorarios y comisiones de la empresa. Reúne estos documentos con los datos y archivos de su solicitud para mantener la gestión del expediente en la aplicación.

Da al comercial un CRM para trabajar su cartera

Cada comercial dispone de un CRM para seguir a sus clientes y las operaciones que gestiona. Puede contactar con el solicitante, pedir documentación, preparar el envío a la entidad y registrar las comunicaciones durante la tramitación. La automatización con IA y la intervención comercial se organizan según cómo quiera trabajar la empresa.

Configura el negocio desde administración

Da de alta a los comerciales y configura su porcentaje de comisión y los honorarios por operación hipotecaria. Mantén las comunidades, los datos de ITP y las bonificaciones, junto a los bancos colaboradores, los perfiles que buscan y las condiciones que ofrecen. Administración reúne la configuración que utiliza el equipo para preparar y gestionar las solicitudes.